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每年的开门红来临的时候，各家公司都会推出重磅的产品，这既是我们提升业绩，取得开门红高收入的好时机，也是我们拓展客户，跑马圈地最有利的市场时机，同时公司也会提供极具竞争力的产品。

2022年的开门红战役已经打响，我们看到在市场上各家公司推出的产品虽然不尽相同，但是客户交流和关心的话题，满足客户需求的不同层面却有很多的相似性。为了帮助大家做开门红的展业，我们特别编辑了“财富人生、因需赋形”这样一本《财富宝典》。

制作这样一本《财富宝典》有三个初衷：

第一，业务伙伴的自我学习。在《财富宝典》当中由浅入深，分析了理财型保险产品，对于不同的客户，在不同的人生阶段，或者不同的资产配置的情形下，它的作用和沟通的话题。

第二，做团队的展业训练和二早的专题训练。我们在年金险销售的过程当中，会碰到形形色色的客户：工薪阶层有强制储蓄的需求，中产阶层有资产配置、子女教育和养老的需求，而高端客户有财富保全和传承的需求。

有的客户对税务的话题特别感兴趣，有的客户关心资产传承，有的客户关心法商的话题，甚至还有的客户会问到保险金信托，会谈到今年的热点话题，共同富裕，三次分配，包括正在渐行渐近的房产税。我们如何打开话匣子，与客户沟通这些话题，需要在日常团队中做好训练。

第三，这本《财富宝典》也可以把它作为一个个产会或者微产会的工具来运用。我们可以拿着这本《财富宝典》去和客户做交流，边翻看《财富宝典》，边与客户沟通他所关心的热点话题，甚至如果客户喜欢，我们还可以把这一份《财富宝典》作为家庭配置的一个有效工具送给客户。

以上三点这就是我们编辑《财富宝典》的初衷。而且这本《财富宝典》不仅可以用于开门红的年金、万能增额终身寿，还特别编辑了养老的专章话题，以便于我们去和有养老金需求的客户做进一步的沟通和交流。

保险让生活更美好

保险让财富更安全

保险让养老更可靠

保险让配置更均衡

这样一本《财富宝典》有哪些内容？它分为四个部分的内容，第一部分，保险让生活更美好，第二部分，保险让财富更安全。第三部分，保险让养老更可靠，第四部分，保险让配置更均衡。

《财富宝典》通过四个篇章不断的由浅入深，可以增加在理财险销售的过程当中的认知与学习，更重要的是在不同的篇章，我们可以和客户沟通不同的话题，根据我们客户的分类和分层，沟通时既没有压力，也让客户非常有代入感。

如果是自我学习，我们要通学全篇，对每一个篇章的内容都要深度的解读、解析。最好合上《财富宝典》，能够复述其中的主要内容，或者能够画出其中的主要的分类图等等。

如果是团队训练，每天的二早或三早，我们选择其中的一页作为专题来进行训练。

第一部分保险让生活更美好，非常适合于做保险知识的普及，新人的技能训练，保险阶梯的提升，以及客户保单整理的切入话题。

第二部分，保险让财富更安全，我们切入到了家庭理财当中的利率话题，对比了多种不同的理财工具，让客户更有亲切感和代入感。

第三部分，保险让养老更可靠。我们从第七次人口普查谈起，谈到了未来我国的整个人口结构和家庭的组成结构。在这样的过程当中，三明治阶层，也就是我们说到的夹心层，他们的压力越来越大，上有老下有小，就要保护好自己的生活，更要为未来的自己做好养老的储备，压力不可谓不大，责任不可谓不重，那么在这个过程当中，我们如何和他们做交流，可以看图说话，让我们的沟通更生动。

第四部分，保险让配置更均衡，融合了后疫情时代财富管理的热点话题，比如，今年大家都很关心的共同富裕、第三次分配的话题，以及马上就要开始实行的房产税的话题，财富的安全传承是高净值客户非常关心的部分。

在这样的财富管理的背景下，我们与客户沟通的话题不能仅仅限于保险，客户关心什么，我们可以去和他谈什么。

从一个专业的理财规划师的角度，与客户去做全方面的沟通与交流，其中也包含了少部分法商的话题，每一个篇章都可以展开，每一个篇章都可以作为一个单独的产说会的内容来做延展。