课程详情
公募基金投顾试点办法的颁布，再次让直接向客户收费的投顾模式来到从业人员甚至投资大众的视野。
直接向客户收取投顾费，充分站在客户立场为客户提供投资咨询，投资规划，产品诊断和建议的从业人士，就是我们所说的买方投顾。
向客户直接收费的意义核心有两点：
1、 是表现财富管理公正性，代表客户利益的一种载体和形式。
2、 是体现客户认可和职业价值感的一种方式。
但是，以往，财富管理却很难做到向客户直接收费，这个问题并不难解答，因为价值创造与价值获取的评判并不一致。
价值创造与价值获取永远是相辅相成的，在向客户收费之前，我们要解决几个问题？
1、 财富管理有没有为客户创造价值？
2、 财富管理的价值创造是靠什么推动的？
是持续找到创造超额收益的金融产品来实现还是让客户赚钱体验＝客户产品的赚钱效应？
财富管理行业的“价值创造”答案当然是肯定的，在美国有各种实证数据已经表明，理财师群体能够为投资者创造的价值平均不低于3%，在国内这个数字会更高。
但落实到每一个个体，每一位从业人员，同样需要问自己，如何依托财富管理行业的专业来解决为客户创造价值的问题。只有真正为客户创造了价值，我们收取“价值创造”背后的费用，才收的理直气壮和合情合理。
那么，摆在我们面前的第一个问题就是：
财富管理行业所需要的核心专业能力究竟是什么呢？
财富管理与资产管理一样，是一门技术,财富管理看似需要博学众长，面临的客户需求也是种类繁多，但实际上触类旁通，它的核心是可以拉出一条主线的，这条主线就是站在客户维度的 “理财师的阿尔法（α）与贝塔（β）能力”。这是我们自去年10月出来全职做财富管理行业赋能和最新我们出的一本新书《理财师五力转型—解码财富管理转型》里一直在研究和迭代的内容。
有了专业就可以了吗？还不够。
我的老师北大光华管理学院副院长李其老师说，“想干成一件事，不是成功者和过来人就可以做向导，只有在你想要干成的这件事情上干成了的人 才可以做向导”。
所以听已经让客户成功付费，并且总结出自己一套核心逻辑的过来人的真知灼见和实践心得才是所有财富管理人了解买方投顾，接近买方投顾的一条捷径。
这其中先行者实践下来最核心的买方投顾四大体系：决策体系+交互体系+研究体系+运营体系，是精华中的精华。
除此之外，做为财富端的从业人员，我们一直强调专业力+销售力的重要性。
销售力是财富管理行业从业人员和专业力可以说同等重要的技能。客户的来源未来不是靠忽悠，愿意为服务付费的客户更是忽悠不来的。
在经济下行，资产下行与资管新规落地的双重影响下，
在客户的风险态度逐渐钝化，综合风险偏好逐渐提升与要求之下，
在客户越来越理性，越来越重视、越来越用心、关心自己的钱袋子的情况之下，
传统的一些获客模式会逐渐失效，由此我们给大家介绍一种新的客户营销逻辑——知识营销，这是我们所说的聚焦当下的同时提前半步的布局，是让我们能够胜在当下，赢在未来的选择。
这个专栏给你带来的价值与能量
最针对性的专业力提升+先行者的核心实践经验+销售力提升新方法
全网首个专门针对买方投顾的精品专栏
全网首个实战派的买方投顾集中开讲
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主理人是谁？
九思汇智联合创始人兼总裁、首席讲师万幸老师
＆
买方投顾的先行者新竹理财的创始人吴清扬吴总与新竹财富的联合创始人江忆星江总
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课程第一部分、第二部分和第四部分由万幸老师主讲
万幸老师
长江职业学院客座教授
《理财师转型五力—解码财富管理转型》合著者
成都九思汇智教育咨询有限公司联合创始人＆总裁
北京大学青年CEO俱乐部“未名创星”繁星奖获得者
2017年第一财经＆RFP中国中心评选中国百佳理财师
北京大学光华管理学院MBA、西南财经大学保险学硕士
曾任职
大成基金西南区区域总监
鹏华基金四川区域负责人
第三方财富管理平台万利财富和金财师APP创始人
累计募集产品过300亿
出品专栏
在喜马拉雅上线精品专栏《给新中产的投资私教课》，获3000+订阅
在叶檀财经上线精品专栏《家庭资产配置20课》，获得除叶檀专栏外平台第一大订阅
在一值上线《资管新规落地，理财师的春天来了》获得30000+订阅
在本平台上线《财富管理端的资产配置》，被数家机构用做机构内部财富管理转型专业力提升必学课程
课程第三部分：新竹实践
由吴清扬老师和江忆星老师共同主讲
吴清扬总
10年财富管理、投资管理相关工作经验
现任
新竹理财创始人、专家导师；
中国买方投顾式财富管理服务的开创者（已实现对全部财富管理客户按照客单价约1%/年，按照客户资产规模进行咨询收费，不再依赖产品佣金）；
在行知名行家，百万以上投资理财话题超过150人付费咨询，拥有丰富的咨询、提供解决方案、持续服务的经验；
投资风格自上而下，根据各市场的周期特性判断大类资产在各市场的投资时机和配置比例，然后根据价值投资理念选择具体品种
曾任
北京银行北京分行私人银行业务负责人；
获总行理财经理大赛第一，首都十佳理财师；
从无到有的搭建分行私人银行业务团队，带领辖内65家支行300余名理财经理的零售团队开展财富管理业务；
负责分行的投资策略方向研判、私募基金项目等工作，服务千亿资产，对各类金融产品/策略有丰富投资研究经验
江忆星总
10年金融风控、咨询相关工作经验
现任
新竹理财联合创始人、专家导师；
从无到有搭建理财向导服务体系，负责服务全流程设计、运营、迭代，梳理家庭投资中的各个决策环节；
帮助客户理解科学理财的价值，并为之付费；
服务家庭上百个。对买方投顾行业有着丰富的实践经验和思考
曾任
北京银行分行风控委员；
审核各类公司信贷、项目融资、并购、发债等业务，深入企业参与尽职调查、风控审查；
项目总金额超过730亿，不良率0.2%，风控结果远远好于行业平均，在固收类项目和资本市场领域经验丰富；
为客户发起信托计划、规划信托方案超过300个
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课程内容设置是什么样的？
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课程更新安排
即日起本专栏开启预售，12月2日开始首更，每周三次更新，1月17日专栏所有内容全部更新结束，之后可获得专栏全部内容的永久回听权益
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本专栏的售价
做为全网首发买方投顾专栏，本专栏官方定价699元，订阅数超越100人后每增加10人定价提高100元，除享受专栏内容外，还有额外权益→
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除了专栏内容，额外权益
1、 本专栏所有课程音频、pdf版本课件和文字稿材料；
2、 九思大V圈直通实盘构建基金组合的大V权益；
3、 后期九思大V圈基金组合大赛全方位支持与赋能；
4、 其他重磅权益（暂时保密）。
让我们一起聚焦当下的同时提前半步布局未来，一起开启新的篇章！
课程目录(28)
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《买方投顾的20节必修课》一分钟介绍
视频
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试听 买方投顾海外经验借鉴与发展启示
音频
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试听 如何获取并处理客户的全面财务信息
音频
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1.2 理财师生存环境变化、价值创造与所需核心技能
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2.1 财富思维：五种最核心的投资者行为偏差的引导
音频
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2.2 战略资产配置：千人一面的资产非相关和千人千面的KYC
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2.2 补充思考题一：资产配置：除了降风险之外，还能加收益吗？
图文
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2.2 补充思考题二：风险态度和风险承受能力说的是一回事吗？
图文
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2.3 选择持续创造贝塔（β）收益产品的依据与方法
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2.3 补充阅读一：A股总体的估值方法
图文
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2.3 补充阅读二：指数基金选择的原则
图文
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2.4 再平衡：因时而异，因地制宜的客户资产再平衡
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3.1 战术配置：简明宏观、中观与微观财务思维分析框架
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3.1 补充阅读：宏观分析框架
图文
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3.2 选择创造阿尔法（α）收益产品的依据与方法
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3.2 补充阅读：公募基金主动管理TOP50人名单（BY二鸟说）
图文
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4.1 新竹实践：理财向导决策流程四步法
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4.2 买方投顾如何获取和处理客户财务决策模型
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4.3 买方投顾如何考量大类资产的配置体系
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4.4 买方投顾如何在周期中调整投资计划
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5.1 咨询执行反馈体系设计（上）
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5.2 咨询执行反馈体系设计（下）
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5.3 重点决策沟通
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6.1 买方投顾业务如何做好研究决策和投资决策思路（上）
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6.2 买方投顾业务如何做好研究决策和投资决策思路（下）
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7.1 买方投顾之日常运营工作内容
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8.1 转型期下的新选择：打造你的知识营销体系（上）
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8.2 转型期下的新选择：打造你的知识营销体系（下）
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