财富管理端的资产配置——理财师的第一堂必修课

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2018年以来，听到的关于财富管理转型的声音越来越多，机构在觉醒，银行早就面临金融脱媒，券商也正经历着散户机构化的潮流，在未来大的财富管理行业竞争格局中，每一位从业人员的竞争都不只是来自于行业内，而是来自于整个财富管理体系。而自此，大家也都有了一个全新的职场名称——财富管理人。

在这个时候，大家准备好迎接全新的机遇与挑战了吗？或许一开始，我们需要问自己这些问题：

回归到最本真的原点，财富管理的内核与外延是什么？它所要求的专业技能与资产管理所要求的专业技能有什么不一样呢？

客户所说的配置与资产管理公司所说的资产配置及与这里我们所说的财富管理端的资产配置是一回事吗？

资产配置与定投、长期投资之间是什么关系呢？

我们卖了那么多产品，你了解背后的资产及其产品设计逻辑吗？

战略资产配置中所说的配置再平衡所需要的加仓与战术资产配置预判后的适时减仓之间是否矛盾呢？

为什么说理财师的职业发展路径之一是FOF基金经理呢？

解决这些问题，并掌握战略资产配置——战术资产配置——产品配置——售后服务的系统方法论，是我所理解的财富管理端的专业能力所要求的范畴。而这也正是我推出该专栏首当其冲要解决的问题，从公募基金行业辞职出来创业之后，我和合伙人一直在说，这是我最想做，也是最能做出差异化的内容。

为什么是我？

专栏主讲：万幸

成都九思汇智教育咨询有限公司联合创始人&总裁
巴蜀养基场联合发起人
2017年第一财经&RFP中国中心“中国百佳理财师”

一、因为我足够实战，7年的公募基金一线从业经历，让我拥有了6000多银行、券商一线微信好友，累计达成了300亿产品的销售。

与很多从培训技巧入手的培训老师不同，他们讲定位，讲专业，因为没有行业从业经历和深入一线，很难真切的感知大家的挣扎与痛苦，很难给出清晰的定位梳理和专业能力方法落地实操；

而与其他过渡强调专业能力，摒弃理财人员所需要的销售能力的老师相比，我的三观更“正”，财富管理端的从业人员光有专业是不行的，你的客户需要你自己营销而来，如果连客户都没有，又何谈给客户做家庭财务规划和资产配置落地呢？所以如何KYC，如何赢得客户的信任是我一贯的工作习惯和思考问题的出发点，我也将这样的思想尽可能的融入到了这个专栏之中。

二、因为我精于学术和理论研究。

我目前还在就读北大光华MBA，毕业导师为财富管理行业理论界最有声望的金李教授，所写论文也是有关《财富管理行业从业人员的机遇与挑战》，特别是买方投顾在国内的发展研究，研究的课题与专栏的相关性极大。此外，我也基本上读遍了国内翻译和出版的所有有关资产配置的专业书籍，虽有很大收获，充分吸收了养分，但也觉得有些内容可以更接地气。这是我可以做到的。

三、更因为我足够多元。

在从业期间，我曾创办过一家互联网三方财富管理平台，万利财富和金财师app，从2015年开始对整个财富管理行业的产品及其背后的资产都有着更深度的研究和认知，并且在2018年年初，就和朋友一起在喜马拉雅、叶檀财经等平台发布了精品专栏，面对终端用户讲授《给新中产的投资私教课》，收到了用户的一致好评，而那套课程的核心理念就是资产配置的方法论，只是此次专栏是专门针对从业人员全新梳理，再次升级制作，预计会有80%以上的内容都会完全不同。

综上，我希望能够通过4大体系，26节课，共计12小时把财富管理端的资产配置，从纠误到基础，从进阶到实操，都给大家讲清楚。让大家用一个专栏，收获最清晰的行业发展趋势与最前卫的职业发展路径和一套真正可实操落地的财富管理端资产配置方法论，这个专栏对于财富管理行业的从业人员都有着普遍的适用性。